Хочешь стать экспертом в теме Банковских счетов?
Изучи рабочую тетрадь по теме "Банковские счета и вклады. Модуль 1" и узнай:
  • Что такое ДКО
  • Алгоритм оформления ДКО
  • Исключения при оформлении ДКО
Договор комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), заключаемый между Банком и Клиентом с целью предоставления Банком Клиенту услуги комплексного обслуживания в порядке и на условиях, изложенных в Правилах комплексного обслуживания физических лиц в Банке ВТБ (ПАО), Тарифах Банка, а также Заявлении, подписанном Клиентом.
Необходимые документы для оформления:
Если Клиент гражданин РФ
  • Документ, удостоверяющий личность (ДУЛ)
  • В случае отсутствия постоянной регистрации на территории РФ заполняется «Заявление о месте пребывания» со слов клиента по форме банка
Если Клиент иностранный гражданин/лицо без гражданства
  • Документ, удостоверяющий личность (ДУЛ)
  • Нотариальный перевод документа, удостоверяющего личность
  • Миграционная карта и/или документ, подтверждающий право на пребывание в РФ
  • В случае отсутствия постоянной регистрации на территории РФ заполняется «Заявление о месте пребывания» со слов клиента по форме банка
Алгоритм оформления ДКО
1. Сверить ДУЛ и скан в ПО
2. Проверить наличие CRM-предложения для Клиента в ПО
3. Запросить фамилию и имя на латинице
4. Проверить адрес постоянной регистрации в карточке Клиента
5. Проверить фактический адрес фактического проживания в карточке Клиента
6. Проверить актуальность номера телефона
7. Сверить анкетные данные в ПО с паспортом, при необходимости провести изменения анкетных данных, вложить скан паспорта
Порядок открытия ДКО
Шаг 1:
•       Идентификация клиента
•       Проверка документов
Шаг 2:
•       Идентификация клиента
•       Проверка документов
Шаг 3:
·       Подпись заявления
·       Привязка образца подписи в ПО
Шаг 4:
•       Выдача договора (заявление + правила) «на руки» клиенту
Алгоритм закрытия ДКО
  • Проверка закрытия всех действующих продуктов Клиента, оформленных в рамках ДКО
  • Регистрация тематики обращения в «ВТБ-фронт»
  • Печать и подпись заявления на расторжение
  • Завершение процедуры регистрации заявления в ВТБ-фронт

Пакет услуг - совокупность Банковских продуктов (услуг), в том числе отдельных банковских операций, предоставляемых в рамках ДКО:

  • Пакет услуг «Мультикарта»
  • Пакет услуг «Привилегия»
Мастер счет, особенности
  • Открывается в рамках пакета ДКО
  • Только в рублях, долларах и евро
  • Открыть можно с 14 лет
  • Оформление в ВТБ фронт
Случаи, в которых мы отказываем в открытии ДКО/счета
  1. Клиент не предоставил необходимые документы
  2. Банк не осуществляет открытие счетов в валюте, заявленной Клиентом
  3. Наличие подозрений в легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем или финансирования терроризма
  4. Наличие у Клиента Счета индивидуального предпринимателя, по которому налоговыми органами приостановлены операции (установлены ограничения), новые счета указанному Клиенту, как физическому лицу, не открываются
Вот и все.

Теперь ты можешь вернуться в SkillCup и продолжить свое обучение


Помни, наш мозг любит последовательность и итерационность. Это помогает ему запомнить больше.

Вернуться в меню рабочей тетради
Продолжить свое обучение в SkillCup